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一、反過來(lai)想，問題(ti)會變(bian)得更容易

“反著想(xiang)(xiang)”，適應(ying)復(fu)雜(za)系統的(de)工(gong)作(zuo)方(fang)式是(shi)，反過來想(xiang)(xiang)，問(wen)題會(hui)因此變得(de)更(geng)容易。比如(ru)，如(ru)果你(ni)想(xiang)(xiang)幫(bang)助印度(du)，你(ni)應(ying)該問(wen)的(de)不是(shi)“我怎樣(yang)才能幫(bang)助印度(du)”，而是(shi)“什么東西在印度(du)造成了嚴重的(de)破(po)壞(huai)？我應(ying)該如(ru)何避免(mian)？”，找出你(ni)不想(xiang)(xiang)要(yao)的(de)東西，避免(mian)它，你(ni)就會(hui)得(de)到你(ni)想(xiang)(xiang)要(yao)的(de)東西。

查(cha)理·芒格采用的(de)(de)(de)這種解決問題的(de)(de)(de)方法(fa)，和大多(duo)數人在生(sheng)活中使(shi)用的(de)(de)(de)方法(fa)截然相反。反向(xiang)演繹和逆向(xiang)思維是對這個方法(fa)的(de)(de)(de)兩種描述。

舉個例子：保持(chi)快樂的一個好方法就是避開那些讓你痛(tong)苦(ku)的事(shi)情。芒(mang)格曾經發表過一次演(yan)講，講到了約翰尼·卡森的一次演(yan)講，芒(mang)格說：“卡森說，他(ta)不能告訴(su)畢業(ye)生如(ru)何(he)快樂，但他(ta)可(ke)以用(yong)個人經驗來告訴(su)他(ta)們(men)如(ru)何(he)變得痛(tong)苦(ku)。

卡森認(ren)為有三種(zhong)東西會導致痛苦：

1）改變情緒(xu)或知覺(jue)的藥(yao)物；

2）嫉妒；

3）怨恨。

卡(ka)森(sen)的思路是(shi)，反著(zhu)思考一個問題，通過如何不做 X 來研究如何創造 X。

再舉個芒格反向思維的(de)(de)例子(zi)，保持聰明的(de)(de)一(yi)(yi)個有效方(fang)法(fa)是(shi)別犯傻。別犯傻顯然比做個聰明人聽上去要容易(yi)一(yi)(yi)些，因(yin)為你可以根據幾個簡單(dan)的(de)(de)原則(ze)來避免某些愚蠢的(de)(de)決策。

芒格還提到(dao)：“在(zai)生活和事業(ye)中(zhong)，很多成功都來自于你避(bi)免(mian)了某些事情：比如早逝(shi)、糟糕的婚姻(yin)等。”

二、倒過(guo)來思(si)考有利(li)于理解事物(wu)的本質

倒(dao)過來思考有利于理解(jie)事物(wu)的本質，從而幫你解(jie)決許多困難(nan)的問題。

芒格曾經開玩笑說(shuo)，他(ta)(ta)想知道(dao)他(ta)(ta)會死(si)在(zai)哪里，這(zhe)樣(yang)他(ta)(ta)就(jiu)不(bu)能(neng)再去那里了。他(ta)(ta)還(huan)講過這(zhe)樣(yang)一個故事：

我常給我的家人出些小難題(ti)，不(bu)久前我給他們出了這樣一道題(ti)：“在(zai)美國有(you)一項運(yun)動(dong)，是一對一的比賽，并且有(you)全國冠軍(jun)。有(you)一個人在(zai)相(xiang)隔 65 年(nian)的兩次比賽中都拿了冠軍(jun)。現在(zai)，請說(shuo)出運(yun)動(dong)的名稱。”

我(wo)有個兒子是物理(li)學家，他的(de)思(si)維方式(shi)受我(wo)耳(er)濡目染，立刻給出了答案，他是這樣推理(li)的(de)：

這項運(yun)動(dong)不(bu)可能(neng)(neng)是需(xu)要手眼(yan)協(xie)調的運(yun)動(dong)，沒(mei)有(you)人能(neng)(neng)在 85 歲(sui)高齡能(neng)(neng)贏得(de)全國臺球(qiu)聯賽。也(ye)不(bu)可能(neng)(neng)是國際(ji)象棋，因為這項運(yun)動(dong)有(you)復雜(za)的規定而且對耐力也(ye)有(you)相(xiang)當高的要求。

這時(shi)候他(ta)想到了跳棋(qi)。他(ta)發現，即(ji)使你是 85 歲的高齡，只(zhi)要有很(hen)豐(feng)富的經驗，就能在(zai)這項運動中表現不俗。

毫(hao)無疑問，這是(shi)正確的答案。

如(ru)果顯而易見的(de)、每個人(ren)都知道(dao)的(de)通常是(shi)錯的(de)，那么(me)什么(me)是(shi)正(zheng)確(que)的(de)？那些顛覆(fu)常規的(de)。

事(shi)實上(shang)，大多數人不(bu)理解(jie)或不(bu)相信的東西(xi)通常可能是好的。比如一(yi)些投資觀念和方法，因為這(zhe)些東西(xi)還(huan)沒有被廣泛接受，那些有足夠(gou)洞察力的人才能抓住這(zhe)樣的機會。

三、避免愚蠢讓我們出色

“我(wo)認為伯克希爾(er)受(shou)歡(huan)迎(ying)的(de)一(yi)部(bu)分原因是我(wo)們(men)看起來像是找(zhao)到(dao)了“投資(zi)妙招”的(de)人。

其實不(bu)是因為我(wo)們才華橫溢，只是避免了(le)愚蠢(chun)。你(ni)可(ke)能想(xiang)不(bu)到，只是避免愚蠢(chun)就能讓我(wo)們做得如此出(chu)色(se)。”

人們(men)常常過度解讀(du)本(ben)(ben)·格(ge)雷厄姆提出的“安全邊際”概念。這個想法原本(ben)(ben)是(shi)很簡單的：如果你(ni)以一(yi)個非(fei)常有吸引力的便宜價(jia)格(ge)買入，即(ji)使你(ni)犯(fan)了錯(cuo)誤(wu)，但在財務上仍(reng)然可以表現得很好。比如，你(ni)支付的價(jia)格(ge)比基于保守計算的資產內(nei)在價(jia)值還要低 30%，那(nei)么這 30% 就是(shi)一(yi)種緩沖(chong)，可以幫助你(ni)避免判(pan)斷失(shi)誤(wu)而造成的錯(cuo)誤(wu)。

這也是為(wei)什么沃倫·巴菲特說投資的(de)第一條和(he)第二條規則是“不要賠錢”的(de)原因。價值投資系(xi)統難的(de)部分是情感和(he)心理，而不是理解(jie)系(xi)統本身。

四、控制住原始的非理性情緒

“如果(guo)讓(rang)我回答一(yi)個(ge)問(wen)題(ti)：人生真正的失敗是什么(me)？你希望自(zi)己(ji)避(bi)免(mian)的是什么(me)？我會用逆向思(si)考(kao)(kao)的方法去思(si)考(kao)(kao)，想想自(zi)己(ji)希望具備的品質是什么(me)。

而(er)我的(de)(de)答案是：控制住原始(shi)的(de)(de)非理性情緒。當(dang)你受(shou)到(dao)一個巨大的(de)(de)刺激，你會出現很多奇怪的(de)(de)行為(wei)。如果你能在這樣的(de)(de)時候保(bao)持明智，你就會受(shou)益。”

Davis Advisors 董事(shi)長 Christopher Davis 說：“芒(mang)格不(bu)(bu)僅在思(si)維(wei)上，在情感(gan)(gan)上也使用了逆向(xiang)思(si)考的方式。他(ta)(ta)似乎(hu)能夠(gou)扭轉情緒(xu)，當其(qi)(qi)他(ta)(ta)人欣(xin)喜若狂時(shi)，他(ta)(ta)會變得不(bu)(bu)感(gan)(gan)興趣；而(er)當其(qi)(qi)他(ta)(ta)人不(bu)(bu)確(que)定(ding)或(huo)害怕(pa)時(shi)，他(ta)(ta)會投入其(qi)(qi)中(zhong)。”

這(zhe)(zhe)就是(shi)芒(mang)格和巴菲特為什么會給出這(zhe)(zhe)樣的(de)(de)建議：別人害怕的(de)(de)時(shi)(shi)候要貪(tan)婪，別人貪(tan)婪的(de)(de)時(shi)(shi)候要害怕。說起來容(rong)易，做起來難。這(zhe)(zhe)就是(shi)為什么說，成(cheng)功的(de)(de)投資很簡單，但并不(bu)容(rong)易。

五、避免表露出無能

“我(wo)更擅長(chang)判斷(duan)自己的(de)(de)無能(neng)程度，然后避免無能(neng)表露(lu)出來(lai)(lai)。當我(wo)們失敗時，特別(bie)是如果這(zhe)個經歷非常(chang)痛苦，我(wo)會更容易記(ji)住它。我(wo)所感受(shou)到的(de)(de)損失帶來(lai)(lai)的(de)(de)痛苦遠遠超過了類似程度的(de)(de)成功(gong)帶來(lai)(lai)的(de)(de)喜悅(yue)。”

幾乎所有人(ren)(ren)都(dou)是(shi)這樣(yang)，類似程(cheng)度的喜(xi)悅和痛苦，痛苦總是(shi)更讓人(ren)(ren)印(yin)象深刻。

六、保持長(chang)期不愚(yu)蠢的方式是謙虛(xu)

保持不愚蠢(chun)的長期優勢被低估了。

注(zhu)意(yi)，我們說的是“長(chang)期(qi)”，這個詞很重要，因為長(chang)期(qi)性意(yi)味著你(ni)不是僅(jin)僅(jin)靠運氣來(lai)避免愚(yu)蠢。

這種狀態(tai)需(xu)要你(ni)謙(qian)虛(xu)，特別(bie)是(shi)不在你(ni)的能(neng)力范(fan)圍內時(shi)，要謙(qian)虛(xu)。

七、用高(gao)智商去解決簡單(dan)但(dan)回報高(gao)的問題

“我把(ba)東西(xi)分成三類：好(hao)、壞和太難。對(dui)于某件事情，除非我確定(ding)自己(ji)有特別的洞察力，否則(ze)我會把(ba)它放(fang)在‘太難’的那一(yi)類里。當然(ran)，所(suo)有人都必須找(zhao)到自己(ji)特別擅長的一(yi)塊(kuai)領域，并把(ba)注意力集(ji)中在這一(yi)點上。”

投(tou)資(zi)者通常(chang)有很高(gao)的智商，因此會(hui)認為投(tou)資(zi)決策(ce)困(kun)難是有好處的。事實上，即(ji)便你嘗試去做一件(jian)困(kun)難的事，也得不到(dao)什么獎勵。

高智商(shang)可(ke)能(neng)會導致投資者優(you)先去尋(xun)找(zhao)并(bing)解決難題，因為他(ta)們(men)相信自己(ji)的(de)智力會帶來一些好(hao)處，但這是不對的(de)。

我(wo)認為更(geng)好的策略是，用高智商(shang)去解決簡單但回報很(hen)(hen)好的問題。他喜歡和(he)那些(xie)認為自己的智商(shang)低，但其實智商(shang)水平很(hen)(hen)高的人一起工作(zuo)。

八(ba)、弄清楚自己的優勢

“你(ni)(ni)(ni)(ni)必須弄清楚你(ni)(ni)(ni)(ni)自己的才能(neng)是什么。如果(guo)某項(xiang)游戲別人更(geng)有(you)天賦，而你(ni)(ni)(ni)(ni)沒有(you)，你(ni)(ni)(ni)(ni)就會輸(shu)。你(ni)(ni)(ni)(ni)得(de)找出你(ni)(ni)(ni)(ni)的優勢，并且在你(ni)(ni)(ni)(ni)自己的能(neng)力范圍(wei)內做(zuo)事”。

商業和體(ti)育競技(ji)不(bu)同，和弱對(dui)手競爭是有好處(chu)的。明智的投資者都在尋(xun)找對(dui)自己有利的、不(bu)公(gong)平的優勢(shi)和機會。

九、善于消除無知

“伯克希(xi)爾的秘訣在(zai)于，我們(men)善于消(xiao)除(chu)無(wu)知(zhi)。好消(xiao)息是我們(men)還有很多無(wu)知(zhi)要消(xiao)除(chu)。就像一個使用工具的人應該知(zhi)道(dao)它(ta)的局(ju)(ju)限性一樣(yang)，一個依(yi)賴自(zi)己認知(zhi)做投(tou)資的人必須知(zhi)道(dao)自(zi)己認知(zhi)的局(ju)(ju)限性。”

在你(ni)的(de)一生中(zhong)，你(ni)有機會從自己不(bu)可避免的(de)錯誤和他人(ren)的(de)錯誤中(zhong)吸(xi)取教訓(xun)。這一過(guo)程不(bu)太可能產(chan)生積(ji)極的(de)結果(guo)，不(bu)過(guo)這對投(tou)資來(lai)說也有好(hao)處。謙卑(bei)有助于減(jian)少因傲慢而犯的(de)錯誤。

十、能力圈內做事

“如果你(ni)確實(shi)有(you)某方(fang)面的能力(li)，你(ni)還得去了解自己能力(li)的邊界。事實(shi)上，每個(ge)(ge)人應該都比其他(ta)人更了解自己的優勢。但(dan)不是(shi)每個(ge)(ge)人都能做到。”

這其(qi)實和“能力圈”這個概(gai)念(nian)有(you)關。風險往(wang)往(wang)來(lai)自于你不知(zhi)道自己在做什么(me)。因(yin)此，明智的做法是保(bao)證在你的能力范圍內做事。

“安全邊際”也適用(yong)于這個(ge)(ge)話題。當你(ni)可以(yi)選擇不(bu)去(qu)做(zuo)的(de)(de)時候(hou)，為什么要接(jie)近你(ni)的(de)(de)能力(li)圈邊緣呢？如果你(ni)對自己的(de)(de)能力(li)范圍不(bu)明確(que)，那就應該留好足(zu)夠的(de)(de)安全邊際。不(bu)要像競爭對手(shou)那樣無(wu)能和愚蠢，這會是(shi)一個(ge)(ge)巨大的(de)(de)優勢。

十一、避免做其他人可以做得更好的事情(qing)

“巴菲(fei)特(te)和我會選擇避免做伯克希爾其他人(ren)可以做得更(geng)好的(de)事情。”

如(ru)果你讓比你做得更(geng)好的(de)人去做，生活就(jiu)會更(geng)容易，也會更(geng)美好。

比如(ru)對于(yu)芒(mang)格來說，他把(ba)精力(li)集中在購買護(hu)城(cheng)河(he)(he)上，而(er)不是(shi)建造護(hu)城(cheng)河(he)(he)。芒(mang)格把(ba)護(hu)城(cheng)河(he)(he)的(de)建造留(liu)給了企業家(jia)和風險資本(ben)家(jia)，把(ba)這(zhe)些事情定位(wei)為，“太難(nan)”。

十二、學(xue)會妥當地自我評(ping)價

“每(mei)個人都有(you)能力圈。要(yao)推(tui)進能力圈的外延是(shi)非常困難的，關于這一點，重要(yao)的是(shi)學會妥當地(di)自我評價。”

我(wo)們(men)都有一定的(de)才能和技(ji)能，也都應該努力提高這些(xie)技(ji)能。但(dan)是(shi)，了解你當前技(ji)能發展的(de)極限(xian)是(shi)明(ming)智的(de)。

特別是(shi)當風險很大的時候(hou)，在自(zi)我評價時需要保守一些。因為人類誤(wu)判心理產生的主要問題之一是(shi)過度自(zi)信(xin)。

人(ren)們往往是過于(yu)樂觀的(de)，比(bi)如(ru)，瑞(rui)典的(de)一項(xiang)研(yan)究調查顯示(shi)，90% 的(de)汽車司機認(ren)為(wei)自己的(de)駕車水平高(gao)于(yu)平均(jun)水平。而(er)對(dui)于(yu)投資人(ren)來說，幾乎沒人(ren)在(zai)公開(kai)場合(he)說自己的(de)業績低(di)于(yu)平均(jun)水平。